רישיון תאגיד סוכנות ביטוח

בהתאם להוראות סעיף 15 חוק הפיקוח על שירותים פיננסים (ביטוח) התשמ”א- 1981 (להלן: “החוק“), על חברה שעיסוקיה הוא מתן שירותי ביטוח להחזיק ברשיון סוכנות הביטוח.

הקמת חברה

בטרם מגישים את הבקשה לקבלת רישיון סוכנות ביטוח יש להקים חברה ו/או שותפות בהתאם לתקנות רשם החברות ו/או השותפיות , לקבלת פרטים נוספים בנושא פתיחת חברה ו/או שותפיות לחצו כאן.

על שם החברה להחיל את שמה בתוספת המילים סוכנות ביטוח וככל ומתעסקת ביטוחים ייחודים יש לציין זאת בשם החברה, כמו כן על החברה להעסיק סוכן ביטוח שברשותו רישון תקף בענפי הביטוח המצוינים בבקשה לקבלת רישיון סוכנות ביטוח לחלופין ניתן להגיש את הבקשה כאשר הבעלים מחזיק ברישיון לסוכן ביטוח.

ההליך להגשת הבקשה להקמת תאגיד לסוכנות ביטוח מתחלק ל2 מסלולים:

מסלול ירוק

מסלול לבעלי רישיון סוכן בעת בקשה לקבלת רישיון סוכנות ביטוח. מסלול זה נחשב למסלול יעיל יותר ומזורז. מסלול זה יקל על מבקש הרישיון ויחסוך הגשת חלק מהמסמכים הנדרשים להגשה ויאפשר למנוע הגעה למשרדי הרשות לשוק ההון לצורך קבלת הרישיון.

המסלול המיועד למבקשים הבאים בלבד:

מבקש רישיון סוכנות ביטוח אשר כל בעלי המניות בחברה הם בעלי רישיון סוכן ביטוח בתוקף בענפי הרישיון המבוקשים לסוכנות הביטוח.

מבקש רישיון סוכנות ביטוח אשר המבקש להיות בעל שליטה בו קיבל היתר שליטה מאת הממונה בגוף מוסדי.

המסלול הרגיל

מבקש רישיון שאינו נמנה על האמורים דלעיל יגיש בקשה על פי המסלול הרגיל.

ייתכן ותידרש הגעה לפגישה במשרדי הרשות של המבקש לקבל היתר שליטה, המבקש לכהן כנושא משרה או של המבקש לשמש מנהל העסקים בסוכנות הביטוח.

במסלול זה ייתכן ויידרשו מסמכים נוספים (גם שאינם מופיעים בנוהל) .

מסמכים נדרשים

לאחר הקמת החברה ניתן להגיש את הבקשה לפתיחת סוכנות לביטוח לרשות ההון, הבקשה כוחללת מסמכים שונים כגון:

1. ענפי הביטוח שלגביהם מבוקש הרשיון;

2. פירוט תכניות הביטוח ותנאי הביטוח המוצעים;

3. פירוט תעריפי דמי הביטוח המוצעים והתשלומים האחרים שייגבו מן המבוטחים;

4. דוגמאות של פוליסות, של טפסי הצעת ביטוח ושל טפסים אחרים שהמבקש ישתמש בהם;

5. פרטים בדבר הסדרי ביטוח המשנה המוצעים;

6. העתק מאושר ממסמכי ההתאגדות שבתוקף;

7. רשימת נושאי המשרה;

8. רשימת בעלי אמצעי השליטה לרבות נושאי המשרה ובעלי אמצעי השליטה בהם – אם הם תאגידים, או האנשים שהם פועלים כשלוחים או כנאמנים בשבילם – אם הם יחידים;

9. פרטים בדבר האמצעים הכספיים של המבקש.

עלויות

הגשת הבקשה כרוכה בתשלום אגרה בסך של 1,930 ₪ שמשולמת ישירות לרשות שוק ההון.

על מנת לייתר הליכים ולקבל את הרישיון בזמן הקצר ביותר מומלץ להיעזר בעורך דין המתמחה בתחום.